كيفية إدارة خزينة الشركة

إدارة خزانة إحدى الشركات هي مهمة لا يمكن التحكم فيها أو عدم تنظيمها. تتيح الإدارة الجيدة للخزانة للشركة أن تكون قادرة على البقاء اقتصاديًا وأن تتبع ديناميات اتخاذ القرارات المناسبة من أجل تجنب أو حل مشاكل السيولة المحتملة التي قد تنشأ خلال سنة العمل. من المهم جدًا أخذها والتخطيط لها يوميًا لتجنب مشاكل السيولة والنقد وحلها. بالإضافة إلى ذلك ، من الضروري رؤية النتيجة الحقيقية لنشاط الشركة وتشغيلها. في المقالة التالية نعرض لك بعض الجوانب الرئيسية لإدارة خزانة الشركة بشكل صحيح.

1

تشير إدارة الخزانة إلى سيطرة شاملة على مدفوعات الموردين والمجموعات والمعاملات مع المؤسسات المالية وجميع تلك الإجراءات والعمليات النقدية المرتبطة بالتدفق النقدي للشركة. من المفيد أيضًا توقع احتياجات الأموال التي ستحتاجها وفي أي وقت لتجنب النفقات غير الضرورية ، وتقييم مقدار الأموال التي نولدها.

2

بشكل عام ، هناك سلسلة من العوامل الحاسمة في مهمة إدارة الخزانة على النحو الأمثل. الأول هو أنه يجب أن تكون كل شركة على علم بالتدفق النقدي ، بمعنى ما تعرفه عن السيولة في جميع الأوقات ، وكذلك حساباتها المصرفية والمدفوعات والتحصيل. من أجل معرفة التدفق النقدي الذي تم إنشاؤه ، يجب حساب الفرق بين الأموال التي تذهب (نحن نفرض رسوم) والمبالغ الصادرة (المدفوعات).

3

كما يعد إنشاء سياسات فعالة للتحصيل والدفع ووضعها نقطة مركزية. المثل الأعلى هو اختيار أدوات التحصيل والدفع التي تناسبنا بشكل أفضل وكل عميل أو مزود على وجه الخصوص. في بداية إنشاء شركة ، ستكون القدرة على تحديد موعد الدفع والتحصيل منخفضة ، على الرغم من أنها شيئًا فشيئًا فائزًا دائمًا ويمكنك التفاوض على أشكال محددة للدفع والتحصيل لكل مورد وعميل على التوالي.

4

وبالمثل ، من الضروري معرفة مصادر التمويل المتاحة بالضبط ، لأنه إذا كنا نعرف خصائصها ، فيمكننا تكييف آليات العمل الخاصة بهم وتلبية احتياجاتنا. بشكل رئيسي ، سنعمل مع الكيانات المالية والبنوك ، لدينا تحت تصرفنا منتجات مختلفة يمكن أن تسمح لنا بتمويل المدفوعات أو دفع مجموعاتنا للحصول على السيولة ، نبحث دائمًا عن الخيار الذي يناسبنا. الخيارات الأخرى في ضوء قلة السيولة ستكون خيارات التمويل العام ، على الرغم من أن مجموعة متنوعة من المنتجات أقل ويجب أن نتكيف أكثر.

5

التفاوض مع المؤسسات المالية له دور مهم. بصفتنا رواد أعمال ، لدينا إمكانية التفاوض على كل ما يتعلق بالعمليات المصرفية (العمولات ، المصالح ، الشروط ، إلخ) وفقًا لمصالحنا.

6

في الشركات الكبيرة ، تقع إدارة الخزينة تحت مسؤولية ومسؤولية قسم محاسبة متخصص. في حالة الشركات الصغيرة والمتوسطة والعاملين لحسابهم الخاص ، من المهم أيضًا تحقيق إدارة جيدة للخزانة ، وحتى إذا لم تكن لدينا المعرفة اللازمة ، فيمكننا اللجوء إلى بديل عملي للغاية يتيح لنا القيام بذلك بنجاح. سيتم ذلك باستخدام ورقة excel ، مع إضافة المجموعات المتوقعة للأشهر القادمة وطرح المدفوعات التي يجب إجراؤها لمعرفة الأشهر التي ستحتاج فيها إلى المزيد من المال أو كم ستربح.

7

هناك خيار آخر يتمثل في الحصول على خدمات مدير المحاسبة ، مما يساعدنا على التحكم الشخصي ومع جميع أنواع التسهيلات في مسائل المحاسبة والضرائب والعمالة في أعمالنا.